6 tiện ích của phân hệ Ngân hàng

Tổng quan

Hiện nay giao dịch bằng tiền mặt đang dần được thay thế bằng tiền gửi do rủi ro khi dùng tiền mặt cao hơn rất nhiều so với tiền gửi, đồng thời doanh nghiệp phải chi trả một khoản chi phí giữ tiền làm giảm kết quả kinh doanh của doanh nghiệp. Vì vậy thực hiện quản lý tốt tiền gửi ngân hàng là một điều vô cùng quan trọng đối với doanh nghiệp, giúp cho doanh nghiệp nắm rõ được tình hình tài chính và đưa ra biện pháp xử lý kịp thời. Thấu hiểu được vai trò quan trọng của tiền gửi phần mềm kế toán MISA SME.NET 2012 giúp người dùng nắm rõ về số dư, sự biến động của tiền gửi theo từng ngân hàng được thực hiện qua Phân hệ ngân hàng.

Qua phân hệ Ngân hàng, bộ phận kế toán và ban lãnh đạo doanh nghiệp luôn nắm rõ về số dư tiền gửi trong tài khoản chi tiết theo từng ngân hàng của đơn vị để có kế hoạch thu chi hợp lý.

Đầu vào

• Giấy báo có của ngân hàng
• Ủy nhiệm chi
• Séc tiền mặt
• Séc chuyển khoản

Tính năng chính trên phân hệ Ngân hàng

Cho phép lựa chọn các hình thức thanh toán khác nhau

• Người dùng lựa chọn hình thức thanh toán phù hợp với điều kiện của mình thông qua: Ủy nhiệm chi, Séc chuyển khoản, Séc tiền mặt, Thẻ tín dụng.

Cho phép hạch toán bằng nhiều loại tiền khác nhau

• Theo dõi thu, chi theo nhiều ngoại tệ khác nhau. Khi đó chương trình tự động quy đổi theo đồng tiền hạch toán và tự động xữ lý phần chênh lệch tỷ giá (nếu có).

Cho phép theo dõi, hạch toán, quản lý các hoạt động liên quan tới tiền gửi ngân hàng

• Thực hiện thu tiền hoặc thanh toán tiền cho một hay nhiều khách hàng, nhà cung cấp trên cùng một chứng từ.
• Theo dõi theo dõi các thông tin liên quan như mục thu, chi, phòng ban, nhân viên..
• Khai báo các thông tin về thuế GTGT trong trường hợp chi thanh toán thẳng cho các chi phí (không qua công nợ).

Cho phép Kiểm tra số dư thực tế và số dư trên sổ sách

• Chương trình cho phép người dùng kiểm tra số dư tiền thực tế và trên sổ sách qua chức năng đối chiếu, giúp doanh nghiệp có những biện pháp kịp thời trong quá trình xử lý.
• Thực hiện đối chiếu theo từng tài khoản, loại tiền…
• Chương trình tự động lấy lên các chứng từ thu tiền, chi tiền tương ứng với ngày thực hiện đối chiếu
• Xem danh sách các chứng từ đã thực hiện đối chiếu với ngân hàng.

Cho phép thực hiện hạch toán chuyển tiền nội bộ tiền gửi

• Luân chuyển nội bộ tiền gửi giữa các chi nhánh, theo dõi quá trình luân chuyển tiền trên các tài khoản của Công ty

In chứng từ, báo cáo

• Chương trình cho phép in Chứng từ kế toán, Giấy báo nợ, Ủy nhiệm chi, Séc chuyển khoản, Giấy báo có, Báo cáo trên phân hệ Ngân hàng, hơn thế nữa người dùng có thể lựa chọn ngôn ngữ khi in chứng từ.
• Khi in chứng từ cho phép NSD có thể chỉnh sửa mẫu phù hợp với mong muốn của khách hàng, cho phép xuất khẩu, lọc, tìm kiếm trên mẫu chứng từ.

Báo cáo

Với mục đích đáp ứng nhu cầu báo cáo về tình hình sử dụng số dư tiền gửi chi tiết theo từng ngân hàng, phần mềm đã cung cấp cho người dùng những báo cáo liên quan tới phân hệ Ngân hàng, giúp cho ban quản lý nắm rõ được tình hình tài chính và vạch rõ kế hoạch chi tiêu hợp lý cho doanh nghiệp

Một số báo cáo đặc trưng của chương trình trên phân hệ Ngân hàng

• Sổ tiền gửi ngân hàng
• Bảng đối chiếu với ngân hàng
• Sổ chi tiết tiền gửi ngân hàng bằng ngoại tệ
• Bảng kê số dư ngân hàng
• …..